财务报表分析

财务报表分析

 

财务报表分析是为采用国际财物报告准则(IFRS)和公认会计准则(GAAP)的公司设计的软件应用程序。其通过筛选最近可用的财务报告来提供公司业务的深入性能评估。 

 从Excel上传

适用于所有设备:电脑,平板电脑和智能手机


 

通过单击自动报告评估业务性能

 

 

客户需要提供连续两年的财务状况表和损益表
客户可以输入5年以内的财务数据
系统还会突出强调输入性错误并且提供合理适当的修改方案。
重新分类和分析用户输入的财务数据。
评估公司业绩和分配一个根据各大银行和知名金融分析师承认的评级分数。这些包含Altman’s Z-score (财务预经模型),Taffler’s model (破产风险分析模型)和Springate’s rating (Springate评级)
系统通过复杂的商务智能运算可以自动生成一个财务分析报告。这其中包括了表格,图形,比率和评论。

自动报告

自动报告
该应用程序生成一个带有图表、图表、比率和注释的自动财务报告。

自动动态注释
该系统通过复杂的商业智能算法,自动生成评论,讨论该公司的业绩和评级。

自动报告下载

可下载和编辑
该报告可以在您自己的设备上下载并根据您的需要进行编辑

下载格式
该报告可以下载在:Word文件、Excel电子表格和Pdf。

 
financial statement analysis
 

为专业人员而设计

财务报告分析是为会计师,企业律师,企业家,银行家,CFO(首席财务官),金融分析师,经理人,经济学家和股东去分析那些使用IRFS(国际财务报告准则)的公司经营业绩而开发的。最主要的应用为:

上市公司和非上市公司的经济和金融分析
同过一个专业和简练的报告,有效地跟利益相关者交流财务分析。 
信誉测试和公司评级
评定财务健康状况
为经理和利益相关者作出投资和金融决策

系统是怎样运作的

虽然我们的系统使用非常复杂的商业数据处理方法, 但是财务报告分析具有极其简单的使用功能。 除了需要用户有一些基本的IFRS(国际财务报告准则)会计知识,我们的系统并不需要其他特别的专业知识。

- 用户只用简单的输入两年的财务报告。我们的应用程序就可以分析五年之内的财务的数据。 - 这个系统输入数据以后,会突出强调技术性的和逻辑性的错误并且推荐一系列的改良措施从而提升业绩表现。 - 系统会生成一个考虑周到的分析和一个最终报告去看一个公司的健康状况。

输入数据

您所需要的只是键入公司的财务数据。这些数据是您想要分析的,以国际财务报告准则(IFRS)或者美国通用会计准则(US GAAP)为基准的公司财务数据。特别的要求是:

财务状况表 ( 资产负债表)
全面收益表(损益表)
资产和负债在资产负债表里必须要按照流动资产和非流动资产来重新分配

在损益表里,销售成本应该与其它成本费用(例如管理与分配费用)分开。

其它可选数据的要求:

经营现金流量
雇员人数
摊销及折旧费用,特别需要用来计算税息折旧及摊销前利润(简称EBITDA)
所有的数据需要至少2个财政年度的跨度(最多5个财政年度)

重新融资

重新归类财务报表科目:

增进给投资者提供信息的能力
允许减小在财务报表里的科目
允许突出强调一些重要的盈余来评估公司的收益能力:息税前利润 (EBIT)息税折旧及摊销前利润 (EBITDA)

我们的系统特别把金融债务从普通的交易债务中分离,然后把其归类为短期债务或者长期债务。这样可以更好的去计算基本的财务比率,比如债务对息税折旧及摊销前利润(Debt to EBITDA Ratio)或者负债股权比率(Debtto Equity Ratio).

损益表重分类

重新归类损益表可以把运营成本从非运营成本中分离,由此来强调息税前利润 (EBIT)息税折旧及摊销前利润 (EBITDA)。 这样可以让系统去评估必要的财务比率,比如息税前利润 (EBIT)对利息费用比率和负责对息税折旧及摊销前利润 (EBITDA)比率。

财政摘要

我们的软件系统通过总结主要的财务数据,让用户可以立即了解到被分析公司的财务健康状况。

我们的软件系统会突出强调最相关的财务经济数据(财政收入,息税前利润,息税折旧摊销前利润,净利润)和公司的年内变化,来评估测试一个公司的收益水平趋势。

股票和债务的变动会被调查研究,以此来评估一个公司的资产结构是否平衡。

我们的软件系统会通过分析关键的效益指标来自动生成详细的评论注解来描述一个公司的财务状况。

所有的财务比率会通过一个全方位视角的,全面的表格来体现

损益表比率

毛利率
这个利率测量一个公司通过销售额来制造公司盈利的能力。

税息折旧及摊销前利率
这个利率其考虑了所有的运营成本(变动成本和固定成本),以此来测量一个公司的总体收益能力。

税前利率
这个利率测量有多少税前财政收益可以用来转变成为公司的盈利。

销售净利率
这是财政收入除去所有成本费用(运营成本,财务成本,税收成本)占销售额的比率。

经营现金流量利率
这个利率测量一个公司的销售额有多少是通过经营现金流量而产生的。

公司的人均营业收入
这是个有效的指标来看每一个员工可以生产多少销售额。比率越高,员工的效率就越高。

盈利率

ROE- 股东回报率
这个比率测量一个公司的股票资本可以为总盈利作出多少贡献。同时还可以为自他投资项目提供一个参照基准

ROCE- 已动用资本回报率
这个比率衡量一个公司通过其日常业务可以贡献多少盈利和其资本运用的有效率。

息税前利润率
这个比率反映了一个公司的商业表现和测量其平均利润与销售额的比率。

资产回报率
这个比率衡量一个公司通过自身资产可以为其产生多少盈利。

资产周转率
这个比率测量一个公司投资的每一个单位的资产可以为其贡献多少销售额。

保留盈余占总资产利率
这是个资产负债表帐户,其记录了一个公司在除去股息后的总收益(或者损失)。

资产流动性分析

资产流动性分析揭露了一个公司是否有足够的可用资源来为其偿还债务(利息和本金还款)。

运营资本金比率
这个比率表现了一个公司可以用其短期资本去偿还其短期债务的 能力(有多少资产可以变现)。

流动比率
这个利率用来测量一个企业对其短期债务的偿付能力。

现金准备率
这用来测试一个企业的资产流动性。相比流动比率,这个比率更加保守。

应付账款周转天数和应收账款周转天数
这衡量了一个公司需要多长时间付清供应商的欠款和需要多长时间收到其客户的应收账款。

资本结构比率

资本结构分析考察了一个公司内部的债务资本与股权资本的关联。从而可以评估其融资战略的可行性。

负债与股权比率
这个比率比较了债务持有人与股权持有人为企业提供的财政资源, 同时可以还用来监测企业的财务风险。

净债务与股权比率
这个比率定义了一个公司的借款为总债务除去现金和现金等价物。其比较了债务持有人和股权持有人为企业提供的财务资源。

总债务与资产比率
这个比率显示了一个企业的资产是由多少债务资本组成。

总债务与股本资产比率
这个比率比较了一个企业的总债务与其股票帐面价值的关系。

股东权益与资产比率
这个比率测试了一个企业的财务自由和独立性,同时显示了其资产多少是来自股权资本。

固定资产覆盖率
这个比率衡量了一个企业通过使用其股权或者债务资本来投资到固定资产的能力。

运营资本与资产比率
这个比率比较了一个公司里净流动资产占总资产的份额。运营资产是流动资产与流动债务的差额,所以运营资本与资产比率决定了企业的短期偿付能力。

偿还债务能力比率
这个比率体现了一个企业可以运用其债务资本来购买资产的能力

股票市场价值占负债资本比率
这个比率比较了企业的实际股票市值与其总债务的比例。

偿还能力分析

偿还能力分析检查了一个公司偿还其长期债务的能力。总的来说, 偿债能力比率比较了企业的盈利与其债务负担能力。

债务对EBITDA(税息折旧及摊销前利润)比率
这是个偿还能力指示器,通常被信用等级评估机构用来衡量一个企业是否会拖欠其发行债务的可能性。

债务对运营现金流比率
跟债务对EBITDA比率不同,这个比率考虑了一个企业从实际运营活动中产生的现金流量占其财务债务的比重。

净债务对EBITDA(税息折旧及摊销前利润)比率
这个比率与债务对EBITDA比率相似。跟前者不一样的是,这个比率考虑的是公司的立即流动性,因为其使用了净财务负债(负债减去现金以及现金等价物)。

EBIT (息税前利润)比利息覆盖率
这评估了一个企业可以通过自身运营收入来偿还其财务费用的能力。

EBITDA(税息折旧及摊销前利润)比利息备付率比率
这个比率衡量了一个企业可以通过其运营收入,扣除折旧及摊销费用和联营公司利润份额,来偿还其财务债务的能力。

运营资金流比利息备付率比率
这个比率通过比较利息费用占运营活动中产生的实际现金来衡量其 偿还财务债务的能力。

运营资金流比短期和长期债务比率
这个比率测试了一个公司通过其经营活动产生的现金流来偿还其短期和长期债务的能力。

业绩表现评估

我们的软件会通过评估测试以下四个财务管理领域来提供一个公司的最终评估:

获利能力

资产结构

偿付能力

资产折现

一个专门的评分会分配到每个上述的领域。如果哪个领域的业绩表现不达标,系统会论述为何出现如此负面业绩表现的可能原因,并且建议改正方法和调解方案来提升业绩表现。

最后,我们的应用软件会分配一个国际认证的评级。我们的商务智能运算会来处理各个领域得到的结果。

评级分析

Altman’s Z-score (阿特曼Z-score模型)
Z-score是由爱德华·阿特曼(Edward I. Altman)创建的一个财务指标。Z-score模型是以多变量的统计方法为基础,以破产企业为样本,通过大量的实验,对企业的运行状况、破产与否进行分析、判别的系统。

Taffler’s model (破产风险分析模型)
这是另外一个用来评估公司是否有可能出现破产状况的模型。它使用的是根据英国公司特别研究得出的不同的参数和砝码。

Springate’s rating (Springate评级)
跟之前提到的评级模型类似, 这个模型按照特定的破产风险来给公司分配评分。这是具体针对美国的评级模型。

自动报告

该应用程序生成一个带有图表、图表、比率和注释的自动财务报告。

自动动态注释
该系统通过复杂的商业智能算法,自动生成评论,讨论该公司的业绩和评级。

可下载和编辑
该报告可以在您自己的设备上下载并根据您的需要进行编辑

下载格式
该报告可以下载在:Word文件、Excel电子表格和Pdf。

商务智能是如何工作的

复杂的计算程序会根据分析结果自动生成适当的注解。

比如, 此应用软件会根据用户输入的财务数据来决定债务对EBITDA(税息折旧及摊销前利润)比率的趋势。

每个财务管理的方面都会被检测和评估:如果哪个方面的业绩表现(比如,获利能力)不够理想,系统会跟用户详述这个负面表现的原因并且建议介入方案来改善。

我们的研究与开发部门在不断的研发如何提供更多更详尽的评论和推荐。 系统更新是自动可获取的并且100%免费的。

最终结果

财务报表分析

重新分类资产负债表和损益表并且计算EBIT(即息税前利润)和EBITDA(税息折旧及摊销前利润)

分析不同财务管理的各种表现(获利能力,资产折现力,资产结构和偿付能力)

评估全面的商务表现

获取公司信誉和分配一个全球评分

那些在财务报告里被重新归类的财务信息项目,都是遵照国际财会运营商会接受的要求准则来执行的。这样确保这个报告可以有效地用于交流使用。

我们的分析包括比率,图表,图形和评论。这些是通过软件自身的特殊商务智能运算来自动生成的。系统还提供了详尽的公司业绩表现检测。最终的报告是可以被客户做个性化编辑的。

自动报告下载

在Word文件中包含专业财务报告,其中有全部的数据,图表,图形和评论注解来诠释公司的状况。

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自动报告

自动的报告,计划书和演讲案(PowerPoint)是详尽,完善和可自定义的。

无限的预测

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持续更新

系统会通过不断改进专业知识和技术更新来提高。